Organización en papel: qué guardar, qué tirar

• Mayo 17, 2024

A menudo me preguntan sobre el papel, específicamente qué se debe guardar y qué se puede tirar con seguridad. Para la mayoría de las personas, dejar el papel es difícil. El razonamiento es el siguiente: si me lo enviaron, debe ser importante, por lo que debería conservarlo. Por lo tanto, la tendencia es mantener todo y esa tendencia se alimenta principalmente del miedo.

Casi universalmente, mis clientes dicen que tienen miedo de soltar el papel. Miedo de que puedan necesitarlo. Pero cuando les pregunto en qué escenario imaginan que lo necesitan, dejan en blanco. No tienen una respuesta. Simplemente sienten miedo de dejarlo ir y eso es todo lo que importa.

La razón por la que sienten miedo es porque no están capacitados con pautas claras. Tener pautas claras hace que el proceso de decisión sea exponencialmente más fácil. Las pautas crean confianza. Cuando tiene confianza en sus decisiones, se siente en control, y clasificar el papel se convierte en una carga menor.

Antes de llegar a las pautas, creo que es importante discutir brevemente las razones por las cuales el papel llega a nuestras vidas. Comencemos con las facturas. Las facturas se envían porque el acreedor quiere que se le pague, no necesariamente porque el acreedor quiere que tenga un registro de sus transacciones, eso es realmente solo una bonificación. Algunas cosas, como las actualizaciones de las políticas de privacidad, se envían porque hay una ley vigente que dice que deben enviarse. Se te ocurren algunas cosas porque el remitente quiere transmitir un mensaje y el papel fue el vehículo elegido. Lo que quiero señalar es que no tiene que guardar algo solo porque se lo enviaron. Debe conservar las cosas que marcan la diferencia en su bienestar financiero o legal, que difiere de una persona a otra. Más allá de eso, lo que decides conservar es puramente opcional.

Dicho esto, hay algunos documentos que todos deberían conservar de forma permanente. Estos documentos importantes deben mantenerse en un lugar seguro, donde estén a salvo de peligros ambientales y desastres. Le recomendaría que invierta en una caja de seguridad o, como mínimo, en una caja fuerte a prueba de incendios altamente calificada. También le sugiero que escanee estos documentos antes de ponerlos en una caja de seguridad, para que tenga fácil acceso si necesita la información rápidamente. (Recuerde, esto es solo una guía. Siempre consulte con un profesional legal o financiero cuando tenga dudas).

Guarde lo siguiente para siempre:

Certificados de nacimiento
Documentos de adopción y / o custodia
Documentos de ciudadanía y / o naturalización
Seguridad social y / o tarjetas de identificación nacional
Documentos de matrimonio, separación y / o divorcio
Diplomas y Certificados Profesionales
Documentación de bienes inmuebles y / o venta comercial
Liberaciones de gravámenes y préstamos
Documentos que respaldan los juicios legales

Para obtener más información acerca de qué papeles deben conservarse y cuáles se pueden dejar de forma segura, consulte el enlace de recursos a continuación para ver la Guía de retención de papel Qué conservar, Qué tirar el papel. Si bien espero que las pautas le permitan abandonar el desorden de papel, también quiero que se sienta cómodo. A veces los mejores pasos son los mejores. Dejar ir el exceso de papel por etapas puede facilitar la transición. Haz lo que se siente mejor, pero no te aferres al papel por miedo.

Enlace de recursos: Qué guardar, qué tirar Papel Guía de retención de papel

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