Un destello de crítica de cine verde
Abril 2024
El director financiero de la familia: el plan de negocios de la pareja para el amor y el dinero escrito por Mary Claire Allvine, C.F.P. y Christine Larson es un libro práctico para parejas que desean administrar su dinero en lugar de tener dinero para administrar su matrimonio. Si bien The Family CFO está dirigido a parejas, está repleto de información para cualquier persona que necesite ordenar sus finanzas.
A continuación se muestra mi entrevista con la autora y planificadora financiera certificada, Mary Claire Allvine.
W&F: Tengo curiosidad, ¿tú y Christine Larson eran amigos o colegas antes de colaborar para escribir The Family CFO?
MCA: Éramos compañeros de cuarto universitarios, lo que significaba que habíamos compartido todo a lo largo de nuestra vida adulta. Por lo tanto, era natural que cuando Christine se casaba, ella me habló sobre la confusión que ella y su prometido sentían cuando se trataba de fusionar sus finanzas. ¡Pude compartir mi formación profesional con ella, y nació la idea de "The Family CFO"!
W&F: ¿Cómo se te ocurrió la idea de este libro tan necesario?
MCA: En mi práctica de planificación financiera, trabajo con familias ricas. Parte del éxito de esas familias es su capacidad de comprender que sus familias son pequeñas empresas, lo que requiere que todos sepan y cumplan con sus trabajos específicos. Cuando compartí esa metáfora de la familia como negocio con Christine, ella realmente se dio cuenta de cuán clara y efectiva era la idea para todas las parejas.
W&F: ¿Crees que es la falta de dinero o la falta de comprensión financiera práctica lo que causa tanta fricción cuando las parejas tienen que lidiar con asuntos de dinero?
MCA: El dinero es un arenque rojo. A menudo lees que el dinero es una de las principales causas del divorcio. En verdad, por supuesto, el dinero es solo una herramienta. Una herramienta para financiar un estilo de vida, apoyar un sueño y superar las crisis. Pero las parejas discuten sobre el dinero, y creo que es porque se olvidan de discutir y resolver los problemas reales, los valores por los que realmente se esfuerzan.
W&F: La gente hablará sobre su vida sexual antes de que le digan su salario. ¿Por qué crees que el dinero y los salarios son tan personales?
MCA: Creo que el dinero sigue siendo el último tabú en esta sociedad por dos razones: (1) realmente es una ventana a nuestros valores y prioridades privados: dime cómo gastas tu dinero y te diré quién eres (2) No nos sentimos seguros de saber cómo administrar nuestro dinero (o falta de él), por lo que evitamos revelar esa insuficiencia.
W&F: Las personas viven más y, según todas las apariencias, trabajan más. ¿Tiene algún consejo para las parejas de entre 20 y 30 años que desean una jubilación anticipada en lugar de trabajar hasta finales de los 60?
MCA: Va a requerir verdaderas compensaciones. Cuando las personas solían jubilarse a los sesenta años, podían esperar vivir solo unos pocos años. ¡Incluso ahora, los de 60 años pueden esperar vivir otros 25 años! Es difícil hacer los cálculos para descubrir cómo alguien podría trabajar durante 40 años y ahorrar suficiente dinero para vivir otros 40 años después de eso. Pero se puede hacer, si una pareja está dispuesta a sacrificar muchos otros objetivos posibles (autos nuevos, segundas residencias, a veces incluso niños) para llegar a una jubilación anticipada.
W&F: ¿Considera que, en general, las parejas planearán el fondo universitario de sus hijos pero no su propia jubilación? ¿Qué les dice a las parejas que piensan que son demasiado jóvenes para comenzar a planificar su jubilación?
MCA: Jubilación, ahorro para la universidad, segundas residencias, cambios de trabajo. Estos son los objetivos financieros más comunes que escucho articular a las parejas. Es crucial si quieren lograr cualquiera de ellos, ya que reconocen que no les gusta lograrlos a todos, al menos simultáneamente. Paso mucho tiempo aconsejando a las parejas sobre los intercambios. Nunca hay suficiente dinero para tener todos los objetivos al mismo tiempo. Si desea que sus hijos vayan a una escuela privada, es probable que deba retrasar su jubilación. Esa demora podría no ser aceptable o incluso posible. En ese caso, ¡cuanto antes una pareja reconozca ese problema, más saludables serán sus finanzas y su relación!
W&F: ¿Qué pasa con las parejas mayores que no han ahorrado dinero para la jubilación? ¿Tiene 40 o 45 años demasiado tarde para ahorrar una buena cantidad de comodidad en años posteriores?
MCA: Si un hombre de 40 o 45 años decide ponerse agresivo con respecto al ahorro y está dispuesto a convertirlo en una prioridad durante los próximos 20 años, definitivamente puede lograr una jubilación. Puede que no sea uno con dos hogares y unas vacaciones europeas anuales, pero muchas personas no quieren ese tipo de objetivos. Si el posible jubilado busca un estilo de vida modesto en una región con un costo de vida relativamente bajo, puede hacerlo funcionar. De nuevo, se trata de compensaciones.
W&F: El mito parece ser que las matemáticas son el punto débil de una mujer, pero sé de hombres que tienen problemas para ordenar su casa financiera. ¿Qué podemos hacer para superar el miedo a los presupuestos familiares y demás? ¿Es un miedo al fracaso o algo más?
MCA: Primero, ¡nunca digas "presupuesto"! Me parece que si usas esa palabra con alguien, de repente sienten que vas a ponerlos a dieta.Todos hemos estado en presupuestos que no se mantuvieron, al igual que probar dietas que funcionan por un tiempo y luego colapsan en una canasta de chips de tortilla. En cambio, volviendo a la idea de la familia como negocio, recomiendo encarecidamente pensar en el "flujo de caja" de una familia: lo que entra, lo que sale, a dónde va. Las empresas tienen una fuerte comprensión de la idea de que el dinero es una herramienta para alcanzar sus objetivos: aumentar la participación en el mercado, hacer nóminas, diseñar un nuevo producto. Los hombres o las mujeres * lo obtienen * cuando establece un proceso de flujo de efectivo para ellos: ¡todo es solo suma y resta!
W&F: Gracias Sra. Allvine. Le agradezco que haya compartido amablemente su tiempo, conocimiento y experiencia financiera con nosotros.
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Vea mi reseña de The Family CFO: El plan de negocios para el amor y el dinero de la pareja está a su derecha en Enlaces relacionados.
Disponible en Amazon
El director financiero de la familia: el plan de negocios de la pareja para el amor y el dinero
A continuación se muestra mi entrevista con la autora y planificadora financiera certificada, Mary Claire Allvine.
W&F: Tengo curiosidad, ¿tú y Christine Larson eran amigos o colegas antes de colaborar para escribir The Family CFO?
MCA: Éramos compañeros de cuarto universitarios, lo que significaba que habíamos compartido todo a lo largo de nuestra vida adulta. Por lo tanto, era natural que cuando Christine se casaba, ella me habló sobre la confusión que ella y su prometido sentían cuando se trataba de fusionar sus finanzas. ¡Pude compartir mi formación profesional con ella, y nació la idea de "The Family CFO"!
W&F: ¿Cómo se te ocurrió la idea de este libro tan necesario?
MCA: En mi práctica de planificación financiera, trabajo con familias ricas. Parte del éxito de esas familias es su capacidad de comprender que sus familias son pequeñas empresas, lo que requiere que todos sepan y cumplan con sus trabajos específicos. Cuando compartí esa metáfora de la familia como negocio con Christine, ella realmente se dio cuenta de cuán clara y efectiva era la idea para todas las parejas.
W&F: ¿Crees que es la falta de dinero o la falta de comprensión financiera práctica lo que causa tanta fricción cuando las parejas tienen que lidiar con asuntos de dinero?
MCA: El dinero es un arenque rojo. A menudo lees que el dinero es una de las principales causas del divorcio. En verdad, por supuesto, el dinero es solo una herramienta. Una herramienta para financiar un estilo de vida, apoyar un sueño y superar las crisis. Pero las parejas discuten sobre el dinero, y creo que es porque se olvidan de discutir y resolver los problemas reales, los valores por los que realmente se esfuerzan.
W&F: La gente hablará sobre su vida sexual antes de que le digan su salario. ¿Por qué crees que el dinero y los salarios son tan personales?
MCA: Creo que el dinero sigue siendo el último tabú en esta sociedad por dos razones: (1) realmente es una ventana a nuestros valores y prioridades privados: dime cómo gastas tu dinero y te diré quién eres (2) No nos sentimos seguros de saber cómo administrar nuestro dinero (o falta de él), por lo que evitamos revelar esa insuficiencia.
W&F: Las personas viven más y, según todas las apariencias, trabajan más. ¿Tiene algún consejo para las parejas de entre 20 y 30 años que desean una jubilación anticipada en lugar de trabajar hasta finales de los 60?
MCA: Va a requerir verdaderas compensaciones. Cuando las personas solían jubilarse a los sesenta años, podían esperar vivir solo unos pocos años. ¡Incluso ahora, los de 60 años pueden esperar vivir otros 25 años! Es difícil hacer los cálculos para descubrir cómo alguien podría trabajar durante 40 años y ahorrar suficiente dinero para vivir otros 40 años después de eso. Pero se puede hacer, si una pareja está dispuesta a sacrificar muchos otros objetivos posibles (autos nuevos, segundas residencias, a veces incluso niños) para llegar a una jubilación anticipada.
W&F: ¿Considera que, en general, las parejas planearán el fondo universitario de sus hijos pero no su propia jubilación? ¿Qué les dice a las parejas que piensan que son demasiado jóvenes para comenzar a planificar su jubilación?
MCA: Jubilación, ahorro para la universidad, segundas residencias, cambios de trabajo. Estos son los objetivos financieros más comunes que escucho articular a las parejas. Es crucial si quieren lograr cualquiera de ellos, ya que reconocen que no les gusta lograrlos a todos, al menos simultáneamente. Paso mucho tiempo aconsejando a las parejas sobre los intercambios. Nunca hay suficiente dinero para tener todos los objetivos al mismo tiempo. Si desea que sus hijos vayan a una escuela privada, es probable que deba retrasar su jubilación. Esa demora podría no ser aceptable o incluso posible. En ese caso, ¡cuanto antes una pareja reconozca ese problema, más saludables serán sus finanzas y su relación!
W&F: ¿Qué pasa con las parejas mayores que no han ahorrado dinero para la jubilación? ¿Tiene 40 o 45 años demasiado tarde para ahorrar una buena cantidad de comodidad en años posteriores?
MCA: Si un hombre de 40 o 45 años decide ponerse agresivo con respecto al ahorro y está dispuesto a convertirlo en una prioridad durante los próximos 20 años, definitivamente puede lograr una jubilación. Puede que no sea uno con dos hogares y unas vacaciones europeas anuales, pero muchas personas no quieren ese tipo de objetivos. Si el posible jubilado busca un estilo de vida modesto en una región con un costo de vida relativamente bajo, puede hacerlo funcionar. De nuevo, se trata de compensaciones.
W&F: El mito parece ser que las matemáticas son el punto débil de una mujer, pero sé de hombres que tienen problemas para ordenar su casa financiera. ¿Qué podemos hacer para superar el miedo a los presupuestos familiares y demás? ¿Es un miedo al fracaso o algo más?
MCA: Primero, ¡nunca digas "presupuesto"! Me parece que si usas esa palabra con alguien, de repente sienten que vas a ponerlos a dieta.Todos hemos estado en presupuestos que no se mantuvieron, al igual que probar dietas que funcionan por un tiempo y luego colapsan en una canasta de chips de tortilla. En cambio, volviendo a la idea de la familia como negocio, recomiendo encarecidamente pensar en el "flujo de caja" de una familia: lo que entra, lo que sale, a dónde va. Las empresas tienen una fuerte comprensión de la idea de que el dinero es una herramienta para alcanzar sus objetivos: aumentar la participación en el mercado, hacer nóminas, diseñar un nuevo producto. Los hombres o las mujeres * lo obtienen * cuando establece un proceso de flujo de efectivo para ellos: ¡todo es solo suma y resta!
W&F: Gracias Sra. Allvine. Le agradezco que haya compartido amablemente su tiempo, conocimiento y experiencia financiera con nosotros.
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El director financiero de la familia: el plan de negocios de la pareja para el amor y el dinero
Instrucciones De Vídeo: Ex Illuminati Druid on the Occult Power of Music w William Schnoebelen & David Carrico NYSTV (Abril 2024).
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Sobre El Autor
Chow Yuan
Periodismo Jóvenes Talentos. Chef. La Persona Responsable Y Bajar A La Tierra.
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