Organiza tus finanzas

• Abril 28, 2024

Una vida financiera organizada es importante para la tranquilidad. La desorganización puede causar oportunidades perdidas y costos excesivos. ¿Mantiene sus finanzas organizadas?

Primero es importante mantener todos sus documentos de inversión juntos. Un archivador o gabinete es ideal para el papeleo. Alternativamente, puede usar un archivo de acordeón. El punto principal es tener todo el papeleo en un solo lugar y no disperso por toda la casa. Esto no solo hace que su vida sea más fácil, sino que proporciona un grado de seguridad contra el robo de información. No desea que se presenten documentos para que nadie vea y adquiera su información personal.

Luego, tenga un archivo para cada banco o corretaje con el que trate. Nuevamente, esto mantiene los documentos organizados para que no se confunda. De esta manera, usted sabe que la documentación del Fondo A está en la carpeta del Fondo A y no se mezcla con los documentos del Fondo B y el Fondo C. Es útil usar archivos colgantes para cada corretaje y luego carpetas individuales para cada fondo.

¿Mantiene su información en su computadora? Puede configurar estilos de archivo similares en su computadora con carpetas y carpetas dentro de carpetas. Sin embargo, una copia impresa o una copia de seguridad de su información es crucial. Las computadoras pueden, y lo hacen, perder repentinamente todos sus datos. No quiere quedarse sin una copia de seguridad en este caso. Una unidad de respaldo o memoria USB será invaluable. La memoria USB es útil para almacenar su información en una caja fuerte o caja de seguridad. Puedes ir a la vieja escuela y conservar el papeleo también, pero muchos organizadores creen que cuanto menos se organice mejor.

Sin embargo, desea tener un lugar seguro para sus documentos importantes. Los testamentos, contratos hipotecarios y documentos similares se guardan mejor en una caja de seguridad. Esto mantiene los artículos a salvo del robo y de la posibilidad de que un incendio en el hogar los destruya.

Las contraseñas también deben mantenerse organizadas y seguras. Muchas personas tienen inversiones financieras en línea. Las contraseñas seguras son esenciales. Puede usar una contraseña principal con un sitio de protección con contraseña para mantener su vida organizada y segura. Entonces solo necesita recordar y mantener segura una contraseña. De lo contrario, mantenga segura su lista de contraseñas, que puede incluir una copia de seguridad en una ubicación segura. De nuevo, esto podría ser una caja de seguridad. Esto puede parecer inconveniente, pero aún así tendrá una copia de seguridad de sus contraseñas en caso de pérdida.

Una pequeña organización puede facilitar la vida financiera. Puede evitar cacerías frenéticas por la casa para obtener documentos importantes. Sabrá mucho más claramente lo que posee y en lo que está invertido. Eso es una buena sensación.


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