Autoevaluación financiera

• Abril 29, 2024

La planificación financiera a menudo se orienta a ahorrar e invertir para la jubilación o la educación superior. Desafortunadamente, la planificación financiera está altamente compartimentada (es decir, tenemos que ahorrar dinero para comprar una casa, invertir para la jubilación o acumular ahorros para un fondo de emergencia).

La creación de riqueza que puede permitir la seguridad financiera y la independencia para hacer la mayor parte de lo que soñamos hacer en prácticamente cualquier etapa de nuestras vidas, se percibe, en su mayor parte, como un simple subproducto. La riqueza a menudo se ve involuntariamente como algo que tenemos la suerte de recoger en el camino durante algún momento oscuro de nuestras vidas (¡casi tan probable como ganar un sorteo o una lotería!). Sin embargo, la creación de riqueza es una parte integral de la planificación financiera. Tristemente, a menudo es ignorado por un número significativo de personas que descuidan este componente esencial para su consternación más adelante en la vida.

Nunca es demasiado temprano o demasiado tarde para embarcarse en una estrategia de creación de riqueza. Muchas personas todavía se encuentran atrapadas por los "mitos de la riqueza". Les resulta difícil liberarse de estos mitos negativos y falsos y aprovechar su propia fuerza y ​​creatividad individual. Hay muchos mitos en torno a la riqueza, como "uno tiene que nacer rico"; "La gente rica tiene suerte"; "Las personas ricas tienen un alto ingreso"; "El dinero real se gana rápidamente o no se hace nada"; o "tienes que ser talentoso para hacerte rico".

Una autoevaluación financiera puede ser una herramienta extremadamente constructiva en términos de formulación de una estrategia de creación de riqueza. Además de proporcionar un indicador general de su progreso financiero, también puede impulsarlo en un camino hacia el autodescubrimiento y la creatividad con respecto a la creación de riqueza. Puede identificar tus fortalezas y debilidades.

Autoevaluación financiera:

Paso 1 - Preguntas para hacerte

1. ¿Cómo defino la riqueza?

2. ¿Cuál es mi actitud hacia el dinero?

3. ¿Estoy contento con lo que he logrado financieramente en esta etapa de mi vida?

4. ¿Aprovecho las oportunidades cuando se presentan, trato de aprovecharlas y me esfuerzo aún más?

5. ¿Qué tan exitoso he sido en lograr las metas financieras que me he fijado?

6. ¿Me detengo para lograr mis objetivos financieros? Si es así, ¿por qué?

7. ¿Anticipo ansiosamente el futuro o me encuentro aferrado a glorias pasadas la mayoría de las veces?

8. ¿Cuál fue mi mayor logro financiero? Por el contrario, ¿cuál fue mi mayor error financiero?

Todo lo que hacemos con respecto al dinero (cómo lo gastamos; ya sea que estemos dispuestos a ahorrarlo, invertirlo o incluso apostarlo) está conformado y controlado por nuestro temperamento y nuestra experiencia de vida única.

Paso 2: hacer un inventario personal

1. ¿Hace un esfuerzo consciente cada mes para ahorrar una cantidad específica de dinero?

2. ¿Con qué frecuencia alcanza su objetivo de inversión?

3. ¿Encuentra formas creativas de ahorrar dinero o ganar más dinero?

4. ¿Calcula el valor de su cartera al menos semanalmente?

5. ¿Se desanima fácilmente cuando pierde dinero en una inversión?

6. ¿Es más difícil gastar dinero o ahorrar dinero?

7. ¿Es difícil para ti invertir dinero?

8. ¿Te describirías como complaciente o proactivo cuando se trata de construir seguridad financiera?

9. ¿Qué tan interesado está en aprender sobre inversiones personales?

10. ¿Lees libros sobre negocios, emprendimiento, inversión y finanzas personales? Si es así, ¿tiene un tema particular de interés (es decir, fondos mutuos, bienes raíces, acciones, etc.)?

11. ¿Te gusta leer biografías? Si es así, ¿cuáles son algunas de sus personas favoritas y por qué?

12. ¿Toma clases simplemente por diversión y crecimiento personal (es decir, clases de arte, negocios y desarrollo personal, mejoras para el hogar, vinificación, etc.)?

Las respuestas a las preguntas anteriores pueden o no sorprenderle. Puede, en el curso de este esfuerzo, aprender algunas verdades interesantes sobre usted.




Solo con fines informativos y no pretende ser un consejo o recomendación.

Instrucciones De Vídeo: Autoevaluacion - Analisis financiera (Abril 2024).