Registro de chequera usando Excel

• Mayo 7, 2024

Comience el año con una resolución de Año Nuevo para mantener el saldo de su cuenta corriente bajo control. Sin salir y gastar los dólares para comprar Quicken y luego aprender a usar el programa, puede lograr el objetivo simplificado utilizando Excel. Excel es lo suficientemente potente como para permitirle ingresar sus transacciones, mantener el saldo de su cuenta corriente y ser el tipo y filtro de los tipos de gastos al final del año para analizar sus gastos y prepararse para la declaración de impuestos.

Siga las instrucciones a continuación para desarrollar su hoja de trabajo.
• Celda A1: escriba el nombre de la cuenta para la que desea mantener el registro de la chequera.
• Comenzando en el tipo de celda A3 en los encabezados de columna de la siguiente manera:
Fecha, número de cheque, a pagar, depósito, retiros, saldo, categoría de gastos, como se muestra a continuación.




• En la celda F4, escriba la siguiente fórmula: = SUMA (D4, -E4)
• En la celda F5, escriba la siguiente fórmula: = SUMA (F4, D5, -E5)
• Convierta la celda F5 en la celda activa. Use el controlador de relleno para copiar la fórmula tantas filas como considere necesarias. (Copie hasta al menos la fila 50; siempre puede copiar más filas más tarde).

Ahora está listo para hacer entradas en su registro de cheques. Utilizará la columna Pagadero a: para ingresar en quién se emitieron sus cheques y de quién recibió dinero. Con los depósitos de cheques múltiples, puede considerar ingresar cada cheque en una línea separada en la hoja de trabajo si desea poder rastrear cuánto dinero ha recibido de cada fuente.

Raramente uso cheques, así que en la columna Cheque # uso las siguientes anotaciones para las entradas de retiro que no son cheques: cajero automático, débito, envío de teléfono, envío en línea, etc.

A medida que ingresa cada cantidad pagada, desea clasificar el gasto en la columna Categoría de gastos. A continuación hay una lista de categorías de gastos comunes que puede considerar. Cuando ingrese pagos con tarjeta de crédito o pagos de préstamos, puede considerar ingresar el pago del principal y la parte de interés del pago en líneas separadas para que luego pueda rastrear cuánto interés pagó en el año.

Efectivo
Eléctrico
Calor
Teléfono
Cable
Seguro
Impuestos
Agua
Alcantarillado
Mantenimiento del hogar
Gas
Comestibles
Casa
Recetas
Ropa
Reparación de coches
Pago de préstamo
Tarjeta de crédito Pmt
Gastos por intereses

Al final del mes y / o al final del trimestre y / o al final del año, ahora puede ordenar, filtrar y crear tablas dinámicas a partir de los datos que ha recopilado en su registro de cheques de acuerdo con sus propias necesidades personales. El uso de un registro de cheques electrónico puede ayudarlo a mantener su imagen financiera organizada y facilitará la preparación de su declaración de impuestos.

Instrucciones De Vídeo: como llenar cheques por computador usando formato excel plus (Mayo 2024).