Dónde invertir a largo plazo

• Mayo 6, 2024

En el artículo de esta semana, quería volver a visitar un tema sobre el que escribí el año pasado. Ese tema fue la importancia de que los inversores estadounidenses asignaran una parte de su cartera general a acciones internacionales.

Muchos de estos mercados internacionales han sido golpeados en el último año, incluso más que el mercado estadounidense. Gran parte de la crisis financiera en los mercados extranjeros ha sido causada por sus bancos, sin saberlo, comprando muchos de los activos tóxicos que Wall Street estaba vendiendo.

Otra razón para la dramática liquidación en los mercados extranjeros ha sido que los inversores de Wall Street vendieron todo lo que poseían en el extranjero para llevar el dinero a la "seguridad" de los EE.

Para ilustrar mis pensamientos sobre esta estrategia de Wall Street, aquí hay una analogía: estalló una explosión nuclear en Wall Street. ¡En lugar de alejarse lo más posible de la zona cero, los administradores de dinero de Wall Street han estado corriendo a toda velocidad hacia la explosión!

El caso a largo plazo

Aquí hay algunas razones por las cuales invertir a largo plazo en acciones internacionales sigue siendo una buena idea.

Existen muchos tipos de riesgo de inversión, incluido el riesgo de quedarse atrás. A largo plazo, la mayor parte del crecimiento económico que verá el mundo en las próximas décadas ocurrirá fuera de las fronteras de los Estados Unidos.

Aquí hay algunos datos del Banco Mundial:
1) Hoy, los EE. UU. Y Asia representan cada uno el 28% de la economía mundial. Eso es un total de 56% combinado.
2) Veinticinco años a partir de ahora, el Banco Mundial estima que la participación de Estados Unidos en el pastel económico mundial se habrá reducido al 24%. Sin embargo, la participación de Asia en el pastel económico mundial se habrá disparado al 55%.

En resumen, en poco más de dos décadas, Asia será el doble de la potencia económica que Estados Unidos es hoy. Sin embargo, cualquiera que vea CNBC y otros medios financieros pensaría lo contrario.

La mayoría de los inversores individuales conocen al famoso profesor de Wharton Business School, Jeremy Siegel, por su libro más vendido: "Acciones a largo plazo: la guía definitiva sobre los rendimientos del mercado financiero y las estrategias de inversión a largo plazo", que actualizó en noviembre de 2007.

El profesor Siegel recientemente declaró que la sabiduría convencional de larga data sobre la inversión internacional debe ser arrojada por la ventana. La sabiduría convencional de Wall Street es que un inversor no debe tener más del 5% - 15% en acciones internacionales.

Según el profesor Siegel, el riesgo real que enfrentan los inversores estadounidenses es quedarse atrás financieramente debido a que se asigna muy poca cartera a los mercados extranjeros de rápido crecimiento. El profesor Siegel continúa diciendo que los asesores financieros que siguen el viejo modelo de asignación de activos (y la mayoría de los asesores financieros aún lo hacen) están perjudicando enormemente a sus clientes.

Siegel ahora cree que las inversiones internacionales deberían representar aproximadamente el 40% de sus tenencias totales. Estas tenencias pueden incluir fondos mutuos internacionales o ETF o acciones internacionales individuales.

También agregaría a esa categoría acciones que hacen gran parte de sus negocios en el extranjero, como McDonald's, Coca-Cola, Monsanto, etc.

Como siempre, siéntase libre de contactarme con cualquier comentario o pregunta que pueda tener.

Instrucciones De Vídeo: Cómo invertir a largo plazo - 1 a 5 años (acciones) (Mayo 2024).