Organización de su información fiscal para individuos: ingresos y ganancias

• Abril 26, 2024

Nunca es demasiado temprano para organizar su información fiscal antes del próximo plazo de presentación de impuestos. De hecho, la mejor manera de asegurarse de que tiene todo lo que necesita para su preparador de impuestos o para su propio uso es organizarlo a lo largo del año. Sé que es mucho más fácil decirlo que hacerlo, pero no obstante, está completamente en el ámbito de las posibilidades incluso para la persona más desorganizada con solo un poquito de planificación y una gran carpeta de tres anillos e bolsillos de inserción para hacer eso. Cuantos más tipos de ingresos tenga, más bolsillos necesitará, así que espero que sea un año próspero y necesite varios.

Hay organizadores de impuestos disponibles en la oficina y departamentos de suministros de papel de muchas tiendas; pero una carpeta con bolsillos insertados funciona igual de bien, si no mejor, si utiliza los bolsillos para clasificar su información en categorías lógicas. Algunos preparadores de impuestos profesionales brindan un organizador para que sus clientes lo sigan, pero con o sin un organizador profesional, aún tendrá que recopilar la información necesaria y, una vez más, sugiero hacerlo en una carpeta grande de tres anillos durante todo el año. Para obtener el mejor orden de clasificación, le sugiero que ordene de acuerdo a cómo fluyen los datos en el formulario de impuestos 1040 individual de la siguiente manera:

Primero proporcione datos personales para cada miembro de la familia: nombres completos y números de seguro social y fechas de nacimiento. Esto es particularmente importante para las parejas de recién casados ​​y para los recién llegados a la familia.

A continuación, debe presentar información sobre los elementos de ingresos obtenidos. Este es un buen lugar para presentar recibos de sueldo durante todo el año, así como formularios W-2 y formularios 1099 para el trabajo de compensación para no empleados recibido en enero. Incluso si incluye talones de cheques de pago, debe incluir formularios W-2. También puede tener formularios de agencias tributarias estatales o locales para los reembolsos que recibió en declaraciones de impuestos presentadas anteriormente que también se colocarían de manera apropiada aquí.

Luego, debe presentar los formularios 1099-INT y 1099-DIV que recibe en enero de cualquier ahorro e inversión. Estos están relacionados con los ingresos, ya que documentan las ganancias que recibió durante todo el año en intereses y dividendos. Incluir un bolsillo adicional en su carpeta aquí para sus extractos bancarios mensuales puede ser muy útil para la documentación completa y para fines de referencia. Este también sería un buen lugar para los estados de cuenta de pensiones y de seguridad social, así como para cualquier estado de cuenta que recibió si recibió beneficios de desempleo durante el año. Y por último, pero no menos importante, en este bolsillo se encuentra la documentación de cualquier otro ingreso, como declaraciones de ganancias del jurado, declaraciones de ganancias de juego por los grandes dólares que ganó en los casinos y cualquier otra ganancia de juego y otra documentación de ingresos aleatorios que reciba.

Ahora espera conmigo, estás a mitad de camino y estarás muy orgulloso de lo que has aprendido sobre este importante tema de impuestos cuando llegues al final del artículo.

En el siguiente bolsillo de su organizador, debe colocar todo lo que reciba relacionado con los ajustes a los ingresos, como declaraciones de créditos fiscales para intereses de préstamos estudiantiles y declaraciones de matrícula calificadas para usted y sus dependientes elegibles; Declaraciones de contribución de IRA; Pagos de pensión alimenticia realizados; y documentación, en su caso, sobre multas por retiro anticipado de ahorros.

Solo quedan dos bolsillos más. Un elemento muy importante para incluir que se relaciona con los ingresos es la información relativa a la venta de inversiones y / o propiedades. Cuando vende inversiones, recibe un 1099-B del corredor con información sobre los ingresos de la venta. A veces, la declaración del corredor también incluye la información sobre el costo original o la base de la compra de la inversión y las fechas adquiridas y, cuando se incluye, permite calcular una ganancia (ingreso) o una pérdida (reducción del ingreso) en la venta de la inversión. Si el corredor no incluye la información de base de costos, usted, como contribuyente, debe proporcionar información para la declaración basada en sus registros de la fecha de compra y lo que pagó por las inversiones cuando las compró o si las recibió por donación o herencia. documentación relacionada que recibió en base al costo.

Por último, pero no menos importante: los propietarios de negocios independientes deben calcular sus ingresos en un Anexo C separado que forma parte de la presentación de la declaración de impuestos individual y los ingresos por alquiler, y los ingresos de S-corp deben calcularse e informarse en el Anexo E, y los ingresos agrícolas se calculan y se informa en un Anexo F. separado. La información requerida para calcular estos cronogramas debe discutirse con su preparador de impuestos o contador en función de la naturaleza de su negocio y sus documentos de actividad comercial y registros contables.

Entonces, date un gran aplauso. Has leído todo el artículo y has dado un gran paso hacia la comprensión de Just the Basics on the Taxing Subject of Taxes.Si yo fuera usted, creo que mi misión ahora sería encontrar el aglutinante grande perfecto y los insertos de bolsillo y comenzar a hacer que su futura preparación de impuestos sea menos exigente.

¡Puedes organizarte, realmente puedes!

Y -

¡Espero que estés disfrutando de los hechos fiscales sobre el tema fiscal de los impuestos!



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