¿Son los ETF mejores que los fondos mutuos?

Abril 27, 2024

Existe un tipo bastante nuevo de vehículo de inversión que puede ser extremadamente útil para el pequeño inversor individual. Sin embargo, muchos inversores no lo saben. Se llama un fondo cotizado en bolsa o ETF. Este nuevo producto ofrece a los inversores individuales una alternativa viable a los fondos mutuos. Los fondos mutuos, por supuesto, ofrecen al pequeño inversor la oportunidad de poseer una amplia canasta de acciones o bonos. La mayoría de los fondos mutuos poseen literalmente cientos de acciones y, por lo tanto, le dan al pequeño inversor una forma fácil de diversificar sus carteras de acciones.

Los ETF tienen varias ventajas distintas sobre los fondos mutuos. La primera gran ventaja es que se cotizan como una acción en las principales bolsas de valores de EE. UU. Esta es una gran ventaja para los pequeños inversores porque les permite poseer una amplia canasta de valores y diversificar sus carteras con un desembolso de fondos mucho menor. Muchos fondos mutuos tienen un requisito mínimo de inversión inicial de $ 1000 o más. Con un ETF, solo necesita comprar una parte de él en la bolsa de valores. Por supuesto, los precios de las acciones de varios ETF varían, por lo que pagará $ 10 o $ 50 o $ 100 o el precio que sea por acción para el ETF. Pero con esos mismos $ 1000 que hundió en un fondo mutuo, debería poder diversificarse en varios ETF diferentes. Esto hace que sea más fácil tener varios sectores, como acciones de crecimiento y valor, acciones estadounidenses e internacionales, etc.

La segunda ventaja que los ETF disfrutan sobre los fondos mutuos es que tienen tarifas mucho más bajas que las mutuas. Pagará una comisión cuando compre un ETF, pero estos son relativamente bajos si compra los ETF a través de un corredor de bolsa en línea. La mayoría de los ETF también cobran una tarifa de gestión de aproximadamente 1/2% a 3/4%. Esto se compara con muchos fondos mutuos que le cobran tarifas de administración del 2% -3% junto con las tarifas 12b-1 del 1/4% al 3/4%. Los ETF también parecen administrar sus fondos de manera más eficiente, lo que significa que cualquier impuesto que pague sobre las ganancias de capital que genere el fondo durante el año será menor.

La tercera ventaja que los ETF disfrutan sobre los fondos mutuos es la increíblemente amplia variedad de ETF que actualmente están disponibles y se agregan más de forma casi semanal. Los ETF están disponibles en los mismos tipos que los fondos mutuos. Por lo tanto, puede comprar un ETF de índice S&P 500 o un ETF de gran capitalización de EE. UU., O una canasta de bonos del Tesoro de EE. UU., Etc. Pero los ETF realmente han abierto todo el mundo de la inversión al pequeño inversor individual. Puede comprar ETF que se centran en sectores específicos del mercado de valores, tales como: tecnología, finanzas, productos de consumo, energía, etc. Si está interesado en un sector específico del mercado de valores, puede encontrar un ETF para él. Lo mismo ocurre con la inversión internacional. Hay ETF disponibles que se centran en países individuales como Alemania, Francia, Reino Unido, Canadá, Brasil, China, etc. o en regiones específicas del mundo: puede comprar ETF para Asia, Europa, etc.

También hay ETF que permiten al pequeño inversor obtener exposición a áreas de los mercados financieros que antes solo estaban disponibles para inversores ricos. Ahora hay ETF que le dan exposición a la moneda y los mercados de productos básicos. Por lo tanto, un pequeño inversor puede poseer el euro y otras monedas a través de un ETF. Esto les da a todos la oportunidad de compensar los efectos de la disminución constante del valor del dólar estadounidense. También hay ETF que le dan exposición a varios mercados de productos básicos como el oro y el petróleo. ¿Cansado de pagar tanto por la gasolina en la bomba? Puede compensar el aumento del costo de la gasolina comprando un ETF que aumenta a medida que aumenta el precio de la energía. Los ETF son realmente tan ventajosos que deberían estar en la cartera de todos.