Un vistazo rápido a los fondos mutuos equilibrados

• Abril 26, 2024

¿Debo invertir para crecer? ¿O principalmente por ingresos? Un "compromiso" o enfoque intermedio es un fondo mutuo equilibrado. Un fondo mutuo equilibrado es un tipo de fondo de asignación de activos que invierte en acciones (tanto comunes como preferidas) y bonos que pueden proporcionar ingresos y una revalorización del capital. Un fondo mutuo equilibrado a veces se denomina fondo híbrido.

Un fondo equilibrado tiene esencialmente tres objetivos: preservar el capital y luchar por el crecimiento a largo plazo del capital y los ingresos corrientes. Las clasificaciones precisas y el peso de estas tres prioridades pueden diferir a veces para adaptarse a las cambiantes condiciones económicas y de mercado. Un fondo equilibrado buscará alcanzar sus objetivos variados mediante la diversificación de sus tenencias en una amplia gama de valores de renta variable y de deuda basados ​​en una fórmula prefijada, como una asignación del 60% a las acciones y el 40% a los bonos. Un resto escaso generalmente se orienta a instrumentos del mercado monetario y convertibles. Sin embargo, la ponderación específica puede restringirse a un mínimo o máximo para cada clase de activo. Además, el fondo puede restringir las compras de bonos solo a las de calidad de grado de inversión. Dependiendo del fondo, también se puede asignar un porcentaje específico para valores de renta fija de menor calidad. La selección y compra de acciones dentro de la cartera de fondos mutuos también variará periódicamente a medida que se esfuerza por lograr el equilibrio óptimo entre el riesgo de inversión y el rendimiento. Por ejemplo, el administrador del fondo o el equipo de administración pueden decidir comprar las acciones de compañías "infravaloradas" en función de sus ganancias históricas y valoraciones relativas al mercado si se determina que las perspectivas son más favorables en comparación con otras oportunidades de inversión. El fondo también puede asignar un cierto porcentaje de sus tenencias a bonos y acciones extranjeras. La reasignación de la cartera puede ajustarse de acuerdo con las condiciones cambiantes del mercado, las perspectivas económicas y comerciales y la gestión de riesgos.

Dado que los fondos equilibrados buscan minimizar la volatilidad, generalmente se retrasan en términos de rendimiento durante los mercados alcistas. Es poco probable que un fondo equilibrado atraiga a inversores agresivos que buscan retornos de inversión rápidos y de alto octanaje. Aunque los fondos mutuos equilibrados son menos volátiles que los fondos de acciones "puras", ya que son más protectores de la preservación del capital durante las recesiones del mercado de acuerdo con su objetivo de inversión, estos fondos ciertamente no están exentos de riesgos. Un fondo mutuo equilibrado, como cualquier otro fondo, puede experimentar disminuciones en el valor del activo neto. La disminución en el valor del capital y el rendimiento de la inversión puede atribuirse a cualquier variedad y combinación de causas y eventos. Los bonos están sujetos a numerosos riesgos, como riesgo de compra, riesgo de crédito, riesgo de ingresos, riesgo de tasa de interés y riesgo de pago anticipado. Un clima económico y comercial generalmente débil o un mercado bajista prolongado en un sector en particular (por ejemplo, el mercado de valores) también pueden afectar negativamente el rendimiento y el valor posterior del fondo mutuo. Los valores extranjeros están sujetos a riesgos inherentes adicionales, como el riesgo cambiario y el riesgo de liquidez, y pueden verse afectados por cambios y desarrollos económicos y políticos adversos. Las decisiones de inversión tomadas por el administrador de fondos mutuos o el equipo de administración también pueden conducir a un bajo rendimiento del fondo en relación con sus puntos de referencia relevantes

Los fondos mutuos equilibrados generalmente atraen a los inversores conservadores que buscan un estilo de inversión "todo en uno" que ofrezca una amplia diversificación entre las clases de activos de bonos y acciones, tengan un horizonte temporal a largo plazo y puedan aceptar alguna medida de las fluctuaciones del mercado. Un fondo equilibrado puede ser una participación principal en una cartera diversificada de fondos mutuos imponibles o en una cuenta de jubilación con impuestos diferidos.

Con fines informativos y no pretende ser un consejo.

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