Terminología clave de planificación patrimonial

• Mayo 5, 2024

¿Qué es un fideicomiso derrochador? ¿Qué significa realmente "bienes en varias"? Para cualquier persona interesada en la planificación patrimonial, es particularmente ventajoso adquirir al menos un conocimiento rudimentario de las frases, términos y conceptos más comunes.

Codicilo: Un documento legal que es un complemento de un testamento existente. Puede modificar, revocar, restar o agregar disposiciones en el testamento original. El codicilo se refiere al testamento original, también está fechado y atestiguado.

Hombre muerto: Un individuo fallecido.

Ejecutor o Executrix: El término "albacea" ha sido reemplazado más o menos por el término neutral de género "representante personal". El representante personal administra el patrimonio del difunto (por ejemplo, paga las deudas del patrimonio y distribuye la propiedad a los beneficiarios legales de acuerdo con el testamento). El representante personal es aprobado por el tribunal de sucesiones.

Bienes en varios: El patrimonio es propiedad exclusiva de un individuo; no compartido o conectado con ninguna otra persona como en tenencia conjunta.

Fiduciario: ¡Una persona física o jurídica como un banco que administra los bienes y asuntos financieros para el beneficiario y no para el beneficio del fiduciario! El término fiduciario cubre una amplia gama de situaciones. Por ejemplo, un fiduciario puede ser tutor de menores, un representante personal o un administrador.

Cedente: Un individuo que establece o liquida un fideicomiso o otorga una subvención; También se puede denominar donante, fideicomitente o fideicomitente.

Voluntad Halográfica: Un testamento completamente escrito a mano por el testador o testatriz. Debe estar firmado y fechado para que sea válido. Algunos estados no reconocen las voluntades halográficas.

Regalo Inter Vivos: Un regalo que se otorga durante la vida del otorgante o donante.

Fideicomiso Inter Vivos: Esto también se denomina a menudo como un fideicomiso en vida. Un fideicomiso entre vivos puede ser revocable o irrevocable y se crea durante la vida de un otorgante que también puede ser el beneficiario. Un fideicomiso revocable generalmente se establece con los objetivos principales para evitar la legalización y salvaguardar la privacidad de un individuo. La ventaja fundamental de un fideicomiso revocable entre vivos es la flexibilidad. Una persona puede cambiar el fideicomiso revocable entre vivos según lo considere conveniente (por ejemplo, para adaptarse a circunstancias cambiantes o anticipar necesidades futuras como la incompetencia mental en caso de que el individuo en algún momento no pueda cuidarse a sí mismo) o incluso disolver el fideicomiso . Un fideicomiso irrevocable no puede ser modificado o revocado. Algunos ejemplos de fideicomisos irrevocables son los fideicomisos benéficos de plomo, los fideicomisos caritativos restantes, los fideicomisos de regalo y los fideicomisos de seguros de vida.

Intestado: El que muere sin un testamento válido.

Tenencia conjunta con derecho de supervivencia: Dos o más personas que poseen una participación igual e indivisa en la propiedad con derecho de supervivencia.

Legalización de un testamento: En resumen, un testamento debe someterse al procedimiento judicial de legalización (el significado de legalización es "probar"). Se debe establecer la validez legal del testamento. El tribunal también supervisa la transferencia legal de la propiedad a los beneficiarios. El representante personal nombrado en el testamento debe ser aprobado por el tribunal de sucesiones. La propiedad del difunto será identificada, recopilada y distribuida por el representante personal de acuerdo con el testamento. Algunos activos, como los ingresos de contratos de seguro de vida, cuentas bancarias y cuentas de corretaje que el difunto poseía en tenencia conjunta con derecho de supervivencia, propiedad mantenida en tenencia por la totalidad y fondos en un IRA u otro tipo de plan de jubilación cuyos nombres son beneficiarios No está sujeto a legalización. Dependiendo de la herencia, la sucesión puede ser un asunto bastante simple o un proceso costoso y que consume bastante tiempo.

Spendthrift Trust: En términos generales, se crea un fideicomiso de derroche con el objetivo principal de asegurar un fondo para el mantenimiento de un beneficiario (o derroche). También protege los activos del fideicomiso del gasto derrochador o la imprevisión del derrochador, aunque en algunos casos, la persona puede carecer de la capacidad mental para administrar su dinero. Un aspecto crítico de un fideicomiso derrochador es que puede asegurar los activos de los acreedores del beneficiario. Las leyes estatales varían con respecto a los fideicomisos derrochadores.

Tenencia por la totalidad: Es un tipo de copropiedad de propiedad limitada a parejas casadas. La propiedad no puede ser enajenada sin el consentimiento y la acción de ambas partes.

Propiedad testamentaria: Se refiere a la propiedad en el testamento del difunto.

Testador: El individuo fallecido (difunto) que deja un testamento válido. El término testatriz se aplica a un testador femenino.



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