Explorando fondos mutuos

• Mayo 4, 2024

Los fondos mutuos son un vehículo de inversión popular para muchos inversores porque ofrecen diversificación instantánea, gestión profesional y costos de transacción relativamente bajos.

Sin embargo, la tarea de elegir incluso un solo fondo mutuo puede parecer al principio abrumadora, debido al gran volumen de fondos mutuos. Muchos inversores principiantes e incluso inversores a largo plazo a menudo invierten en fondos mutuos sin molestarse en familiarizarse con el objetivo de inversión del fondo en cuestión. Comprender las diferencias entre los fondos mutuos con respecto al objetivo de inversión es vital para asegurar una cartera de fondos bien diversificada y también puede ayudar a evitar o, al menos, reducir la duplicación de inversiones.

En términos generales, hay 3 clases de fondos mutuos, como bonos, acciones y mercado monetario. Sin embargo, cada clase de fondo se puede dividir en subclases más pequeñas e incluso más específicas. Por ejemplo, dentro de la clase de acciones, existe la categoría de crecimiento que también puede contener fondos de crecimiento de pequeña capitalización, de gran capitalización o incluso de micro-capitalización. Estos a su vez se pueden subdividir en otras categorías que se centran en un área geográfica o sector en particular, como el crecimiento de pequeña capitalización de tecnología. Los fondos indexados (hay una gran cantidad de ellos) invierten en una selección de valores que reflejan un índice de mercado específico como el S&P 500, el Russell 3000 o el Wilshire 5000, entre otros. Los fondos mutuos que invierten tanto en acciones como en bonos a menudo se denominan fondos "equilibrados".

La siguiente es una lista amplia de las principales categorías de fondos mutuos, excluyendo los fondos indexados y no vale nada que pueda haber una superposición tremenda. Las compañías de inversión de fondos mutuos también desarrollan y comercializan nuevos fondos para aprovechar el interés público y / o de mercado prevaleciente en un sector particular o estilo de inversión (como crecimiento, valor o combinación) en un momento dado:

CRECIMIENTO
Crecimiento agresivo
Blue-Chip
Crecimiento
Sector
Fondos para situaciones especiales (estos fondos utilizan un enfoque de inversión que busca obtener ganancias de las compañías que están experimentando una transición financiera como la reorganización). También pueden invertir en compañías que ofrecen ganancias potenciales como resultado de fusiones, adquisiciones, recompras o desinversiones y / o compra de valores que están "infravalorados" o actualmente desfavorecidos.
Los fondos de valor también pueden caer en esta categoría.

CRECIMIENTO E INGRESOS
Los fondos equilibrados también se pueden incluir en esta amplia categoría.
Internacional (es decir, fondos específicos de un país, internacional diversificado, mercados emergentes, mercados desarrollados solamente, de gran capitalización, mediana capitalización, pequeña capitalización, limitado a una región geográfica específica o un sector como el inmobiliario internacional)
Mezclar Fondos
Diversos Crecimientos e Ingresos

INGRESOS FIJOS
Bonos corporativos (varios grados de inversión)
Fondos de ingresos
Valores respaldados por hipotecas
Municipal (estado único, diversificado)
Bonos del Tesoro
Bonos de alto rendimiento o basura
Bonos internacionales (pueden limitarse a mercados desarrollados o mercados emergentes).

EQUILIBRADO
En términos generales, los fondos equilibrados invierten en valores de renta fija, así como en acciones. Pueden invertir en cualquier combinación de acciones comunes, acciones preferidas y bonos. Un fondo mutuo equilibrado puede consistir en un 60% de renta variable y un 40% de renta fija o tenencia de bonos (el porcentaje exacto variará). Los fondos de asignación de activos también pueden entrar en esta categoría (es decir, Asignación agresiva, Asignación conservadora, Asignación moderada).

MERCADO DE DINERO
Libre de impuestos
Imponible

JUBILACIÓN
La cartera de jubilación objetivo o los fondos de "ciclo de vida" utilizan un enfoque de inversión "basado en la edad". Se invierte dinero para cumplir con una fecha específica de "objetivo" de jubilación. Hay muchas categorías como crecimiento, crecimiento e ingresos, asignación agresiva, asignación moderada, etc.

SECTOR / FONDOS ESPECIALIZADOS
Biotecnología
Electrónica
Servicios financieros (pueden limitarse al sector de corretaje, instituciones de ahorro y ahorro, bancos de dinero, etc.)
Verde
Medios de comunicación
Metales preciosos
Bienes inmuebles (nacionales o internacionales)
Ciencia y Tecnología
Socialmente responsable
Telecomunicaciones
Servicios públicos (pueden limitarse a una subespecialidad particular, como compañías de agua o electricidad).

Instrucciones De Vídeo: Tips para invertir en Fondos Mutuos (Mayo 2024).