Servicios de fondos mutuos

• Abril 18, 2024

Dado que millones de inversores individuales poseen fondos mutuos, es extremadamente beneficioso echar un vistazo a los tipos más comunes de servicios que ofrecen las compañías de fondos mutuos:

1. Inversión automática: una forma conveniente de periódicamente "costo en dólares promedio". El dinero se invierte en un intervalo fijo y se puede deducir automáticamente del cheque de pago del accionista, cuenta bancaria o cooperativa de crédito para comprar acciones de fondos adicionales.

2. Reinversión automática: Como accionista, puede optar por reinvertir sus ingresos por dividendos y distribuciones de ganancias de capital para comprar más acciones.

3. Retirada automática: Los accionistas pueden establecer un cronograma para retiros periódicos de una cuenta de fondo designada. En general, se requiere un mínimo tanto en términos del saldo de la cuenta como del monto en dólares del retiro.

4. Servicio Telefonico Automatico: La mayoría de las compañías de fondos mutuos ofrecen un servicio telefónico automatizado y gratuito las 24 horas para que los accionistas puedan obtener los precios y rendimientos actuales de los fondos, revisar los saldos de sus cuentas, escuchar actualizaciones oportunas sobre las distribuciones de ingresos y ganancias de capital o verificar su cuenta más reciente actas. El servicio telefónico automático también puede proporcionar una variedad de información "práctica" (por ejemplo, cómo solicitar extractos de cuenta duplicados).

5. Consultar privilegios de escritura: Los servicios de emisión de cheques generalmente están disponibles para cuentas del mercado monetario y algunos fondos de bonos. El monto del cheque generalmente se limita a un monto específico como $ 250 o $ 500. Se pueden aplicar otros términos, restricciones y condiciones.

6. Deposito directo: Los accionistas pueden elegir que una parte o la totalidad de su cheque de pago, cheque de pensión o pago del Seguro Social se depositen automáticamente en una cuenta de fondo designada.

7. Centro de inversores: los accionistas de fondos mutuos pueden llamar sin cargo y hablar con un representante de inversionistas capacitado profesionalmente durante el horario comercial. Muchas compañías de fondos mutuos ofrecen horarios extendidos por la noche y los fines de semana como una conveniencia adicional para los accionistas.

8. Mantenimiento de registros: El estado de cuenta del fondo mutuo es extremadamente completo y detallado. Enumera todas las compras de acciones, reembolsos, reinversiones de dividendos y distribuciones de ganancias de capital y el total acumulado de acciones de propiedad. Un número creciente de compañías de fondos mutuos también enumera la base de costos en el estado de cuenta del accionista. La base del costo es importante para determinar la ganancia o pérdida de capital en los reembolsos. Los accionistas del fondo también reciben una declaración de fin de año sobre dividendos imponibles y distribuciones de ganancias de capital a corto y largo plazo.

9. Transferencias telefónicas y canje de fondos: La mayoría de las compañías de fondos mutuos permiten a los accionistas cambiar de un fondo a otro o canjear acciones del fondo por teléfono. Los accionistas pueden seleccionar esta opción en su formulario de solicitud de cuenta. Este suele ser un servicio gratuito. Sin embargo, para frenar el "comercio" excesivo ya corto plazo, las compañías de fondos mutuos pueden imponer una tarifa por transferencias de fondos que excedan el mínimo permitido.

10. Transferencias bancarias: Muchas compañías de fondos mutuos ofrecen servicios de transferencia bancaria a los accionistas. Algunas compañías de fondos mutuos cobran una tarifa por este servicio. Además, el banco del accionista puede cobrar un cargo por la transferencia bancaria.

Además de estos servicios, las compañías de fondos mutuos también brindan información y comentarios del mercado a través de su boletín trimestral gratuito enviado por correo a todos los accionistas existentes, formularios descargables gratuitos, calculadoras financieras y herramientas e información educativa para inversores sobre una variedad de temas, como planes de ahorro para la universidad en sus sitio web. Las compañías de fondos mutuos siempre se esfuerzan por expandir su gama de productos y servicios en respuesta a un entorno financiero en constante cambio y las necesidades e intereses de los inversores, sin mencionar la intensa competencia dentro de la industria misma. Más productos requieren más servicios. Algunos de los servicios adicionales pueden estar basados ​​en tarifas. Las grandes compañías de fondos mutuos pueden proporcionar productos y servicios que van mucho más allá del alcance de los fondos mutuos, incluidos, entre otros:

• anualidades
• programas de asignación de activos
• ahorros bancarios / certificados de depósito
• cuentas de corretaje
• cuentas administradas
• análisis de cartera
• gestión de patrimonios


Con fines informativos y no pretende ser un consejo.

Instrucciones De Vídeo: SMV: Fondos Mutuos (Abril 2024).